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Se implementan nuevas medidas para evitar fraudes bancarios


El Ombudsman Provincial, Dr. José Leonardo Gialluca, afirmó que los Acuerdos de Seguridad Bancaria que se vienen firmando, también deben ser “imitados por las entidades bancarias públicas y privadas de nuestra plaza local”, para evitar que sigan los robos y estafas bancarias, llevando mayor seguridad a los usuarios financieros y así también combatir a los responsables. Es que, en los últimos tiempos, estos casos se han propagado tanto, que no debemos naturalizarlos y por ello vamos a exigir y demandar a los bancos de nuestra plaza que actúen en consecuencia. Deben imitar, los acuerdos de cooperación destinados al abordaje del fraude, a través de acciones preventivas y maximizar el control de transferencias sospechosas entre cuentas bancarias y virtuales.  Esto ya lo ha implementado la Asociación de Bancos de la Argentina (ABA, privados y extranjeros), Abappra (Bancos públicos y de provincia), Adeba (privados nacionales), y la Cámara Argentina Fintech, para la sistematización del seguimiento de casos y la protección de los usuarios y consumidores del sistema financiero, tanto para las cuentas CVU (proveedores de servicios de pago) y CBU (bancos). Es que los fraudes en los canales digitales tienen la característica de que pueden cometerse sobre una cuenta, por ejemplo, logrando que un cliente obtenga un crédito y que sea transferido el total del importe por el delincuente hacía varias cuentas, como viene dándose en algunos casos en Formosa. Aquí, señaló Gialluca, el producto del delito se atomiza, por diversas cuentas bancarias o billeteras virtuales y por ello “son necesarios estos Acuerdos para que los bancos, cuenten con protocolos estandarizados, lo que los lleve a actuar rápidamente, y evitar que los fraudes se multipliquen, diseminen y combatirlos realmente”. La idea, es que, además de la denuncia, “entre entidades bancarias se comuniquen inmediatamente para dar aviso del robo y poder frenarlo”. Resaltó la Defensoría del Pueblo, la creación de la Central de Prevención del Fraude (CPF). Esta será una base de datos de información para colaborar contra los fraudes. La idea es detectar y evitar que se difundan por todo el sistema bancario, los delitos informáticos contra los usuarios financieros. Recordó el Ombudsman Provincial que la Comunicación A 7463, del 24 de agosto de este año, ordenó que, para esta altura, los bancos deberán tener definida la información necesaria para contar con la trazabilidad de las operaciones de extremo a extremo. Dotándose de confidencialidad e integridad a la información que se intercambia entre los usuarios y entidades de extremo a extremo. Por último, el necesario intercambio de información complementaria para la prevención, detección y neutralización de los robos o fraudes, sobre patrones de comportamientos sospechosos, alertas, vulnerabilidades y amenazas que se detecten.